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All Banks Personal Loan Interest Rates- April 2022
In Below table we are giving Interest rates details of all Government Banks, Private Banks, NBFCs & Personal Loan Apps for March 2022 Months.
| Banks/NBFCs | Interest Rate (P.A.) | Loan Amount (Rs.) | Processing Fee | EMI/1 lakh for 1 year (Rs.) |
|---|---|---|---|---|
| Indian Bank | 9.20% onwards | As per applicant profile | 0.01 | 8754 |
| Punjab National Bank | 9.3% onwards | Up to 10 lakh | 0.01 | 8759 |
| Bank of India | 9.35% onwards | Up to 10 lakh | 0.01 | 8761 |
| IDBI Bank | 9.50% onwards | 25,000 to 5 lakh | 0.01 | 8768 |
| Bank of Maharashtra | 9.45% onwards | Up to 20 lakh | 0.01 | 8766 |
| HSBC | 9.75% onwards | Up to 30 lakh | 0.01 | 8780 |
| Citibank | 9.99% onwards | Up to 30 lakh | 0.02 | 8791 |
| Bank of Baroda | 10.50% onwards | 50,000 to 10 lakh | 0.02 | 8792 |
| Central Bank of India | 10.05% onwards | Up to 20 lakh | Rs.590/- | 8793 |
| Indian Overseas Bank | 10.30% onwards | Up to 15 lakh | 0.025 | 8806 |
| Kotak Mahindra Bank | 10.75% onwards | Up to 30 lakh | 0.025 | 8803 |
| UCO Bank | 10.3% onwards | Up to 10 lakh | 0.01 | 8805 |
| Federal Bank | 10.49% onwards | Up to 25 lakh | 0.03 | 8814 |
| ICICI Bank | 10.50% onwards | 50,000 to 25 lakh | 0.0225 | 8815 |
| State Bank of India | 10.60% onwards | Up to 20 lakh | 0.015 | 8819 |
| Union Bank of India | 10.90% onwards | Up to 15 lakh | 0.01 | 8833 |
| Axis Bank | 12.00% onwards | Up to 15 lakh | 5999/- | 8838 |
| IDFC First Bank | 11.00% onwards | Up to 40 lakh | 0.02 | 8838 |
| IndusInd Bank | 11.00% onwards | 50,000 to 15 lakh | .75% to 1.75% | 8838 |
| Standard Chartered Bank | 11.25% onwards | 1 lakh to 50 lakh | 0.0225 | 8850 |
| Bajaj Finserv | 11.49% onwards | Up to 15 lakh | 1.50% to 3% | 8861 |
| Tata Capital | 11.75% onwards | Up to 20 lakh | 0.025 | 8873 |
| StashFin | 11.99% onwards | 1000 to 5 lakh | 0.05 | 8884 |
| Faircent | 12.00% onwards | Up to 10 lakh | 0.08 | 8885 |
| Kreditbee | 12.24% onwards | 1000 to 2 lakh | Rs.500 to 6% | 8896 |
| HDFC Bank | 12.50% onwards | Up to 25 lakh | 0.025 | 8908 |
| Yes Bank | 12.49% onwards | Up to 50 lakh | 0.025 | 8908 |
| MoneyTap | 12.96% onwards | 3000 to 5 lakh | 0.02 | 8930 |
| Fullerton India | 13.00% onwards | Up to 25 lakh | 0 to 6% | 8932 |
| Indiabulls | 13.99% onwards | 1000 to 15 lakh | 0.05 | 8978 |
| Utkarsh Small Finance Bank | 14% to 28% | 100000 to 1000000 | 0.02 | 8978 |
| RBL Bank | 14.00% onwards | 1 lakh to 20 lakh | 0.02 | 8979 |
| Muthoot Finance | 14.50% onwards | 50,000 onwards | 2.5% to 3.5% | 9002 |
| Bandhan Bank | 15.90 % Onwards | 5000 to 5 lakh | 0.03 | 9068 |
| Moneyview | 15.96% onwards | 5000 to 5 lakh | 0.02 | 9071 |
| PaySense | 16.80% onwards | 5000 to 5 lakh | 2% to 2.5% | 9111 |
| Kissht | 0.18 | 10000 to 100000 | 0.025 | 9166 |
| EarlySalary | 18.00% onwards | Up to Rs. 5 lakh | 0 to 3% | 9168 |
| Home Credit | 24.00% onwards | Up to 2.4 lakh | 0 to 5% | 9456 |
| CASHe | 33.00% onwards | 6000 to 4 lakh | 0.02 | 9897 |
| HDB | Up to 36% | Up to 20 lakh | 0.03 | 10046 |
| CashBean | Up to 25% | 1500 to 60000 | Rs.90 to Rs.2000 | 11100 |
| Navi | 12% to 36% | 10000 to 500000 | 0.04 | 15270 |
All Government Banks Personal Loan Interest Rates-April 2022
| Banks/NBFCs | Interest Rate (P.A.) | Loan Amount (Rs.) | Processing Fee | EMI/1 lakh for 1 year (Rs.) |
|---|---|---|---|---|
| Indian Bank | 9.20% onwards | As per applicant profile | 0.01 | 8754 |
| Punjab National Bank | 9.3% onwards | Up to 10 lakh | 0.01 | 8759 |
| Bank of India | 9.35% onwards | Up to 10 lakh | 0.01 | 8761 |
| IDBI Bank | 9.50% onwards | 25,000 to 5 lakh | 0.01 | 8768 |
| Bank of Maharashtra | 9.45% onwards | Up to 20 lakh | 0.01 | 8766 |
| Central Bank of India | 10.05% onwards | Up to 20 lakh | Rs.590/- | 8793 |
| Indian Overseas Bank | 10.30% onwards | Up to 15 lakh | 0.025 | 8806 |
| UCO Bank | 10.30% onwards | Up to 10 lakh | 0.01 | 8805 |
| Bank of Baroda | 10.50% onwards | 50,000 to 10 lakh | 0.02 | 8792 |
| State Bank of India | 10.60% onwards | Up to 20 lakh | 0.015 | 8819 |
| Union Bank of India | 10.90% onwards | Up to 15 lakh | 0.01 | 8833 |
All Private Banks & NBFCs Personal Loan Interest Rates-April 2022
| Banks/NBFCs | Interest Rate (P.A.) | Loan Amount (Rs.) | Processing Fee | EMI/1 lakh for 1 year (Rs.) |
|---|---|---|---|---|
| HSBC | 9.75% onwards | Up to 30 lakh | 0.01 | 8780 |
| Citibank | 9.99% onwards | Up to 30 lakh | 0.02 | 8791 |
| Federal Bank | 10.49% onwards | Up to 25 lakh | 0.03 | 8814 |
| Kotak Mahindra Bank | 10.75% onwards | Up to 30 lakh | 0.025 | 8803 |
| ICICI Bank | 10.50% onwards | 50,000 to 25 lakh | 0.0225 | 8815 |
| IDFC First Bank | 11.00% onwards | Up to 40 lakh | 0.02 | 8838 |
| IndusInd Bank | 11.00% onwards | 50,000 to 15 lakh | .75% to 1.75% | 8838 |
| Standard Chartered Bank | 11.25% onwards | 1 lakh to 50 lakh | 0.0225 | 8850 |
| Bajaj Finserv | 11.49% onwards | Up to 15 lakh | 1.50% to 3% | 8861 |
| Tata Capital | 11.75% onwards | Up to 20 lakh | 0.025 | 8873 |
| Axis Bank | 12.00% onwards | Up to 15 lakh | 5999/- | 8838 |
| Faircent | 12.00% onwards | Up to 10 lakh | 0.08 | 8885 |
| Yes Bank | 12.49% onwards | Up to 50 lakh | 0.025 | 8908 |
| HDFC Bank | 12.50% onwards | Up to 25 lakh | 0.025 | 8908 |
| Fullerton India | 13.00% onwards | Up to 25 lakh | 0 to 6% | 8932 |
| Indiabulls | 13.99% onwards | 1000 to 15 lakh | 0.05 | 8978 |
| Utkarsh Small Finance Bank | 14% to 28% | 1 lakh to 10 lakh | 0.02 | 8978 |
| RBL Bank | 14.00% onwards | 1 lakh to 20 lakh | 0.02 | 8979 |
| Muthoot Finance | 14.50% onwards | 50,000 onwards | 2.5% to 3.5% | 9002 |
| Bandhan Bank | 15.90 % Onwards | 5000 to 5 lakh | 0.03 | 9068 |
All Instant Personal Loan App Interest Rates-April 2022
| Banks/NBFCs | Interest Rate (P.A.) | Loan Amount (Rs.) | Processing Fee | EMI/1 lakh for 1 year (Rs.) |
|---|---|---|---|---|
| StashFin | 11.99% onwards | 1000 to 5 lakh | 0.05 | 8884 |
| Faircent | 12.00% onwards | Up to 10 lakh | 0.08 | 8885 |
| Navi | 12% to 36% | 10000 to 5 lakh | 0.04 | 15270 |
| Kreditbee | 12.24% onwards | 1000 to 2 lakh | Rs.500 to 6% | 8896 |
| MoneyTap | 12.96% onwards | 3000 to 5 lakh | 0.02 | 8930 |
| Moneyview | 15.96% onwards | 5000 to 5 lakh | 0.02 | 9071 |
| PaySense | 16.80% onwards | 5000 to 5 lakh | 2% to 2.5% | 9111 |
| Kissht | 0.18 | 10000 to 10 lakh | 0.025 | 9166 |
| EarlySalary | 18.00% onwards | Up to Rs. 5 lakh | 0 to 3% | 9168 |
| Home Credit | 24.00% onwards | Up to 2.4 lakh | 0 to 5% | 9456 |
| CASHe | 33.00% onwards | 6000 to 4 lakh | 0.02 | 9897 |
| CashBean | Up to 25% | 1500 to 6 lakh | Rs.90 to Rs.2000 | 11100 |
अपने पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट को समझे
जब भी आप अपने किसी व्यक्तिगत कार्य के लिए पर्सनल लोन लेते हैं, तो ऐसे में कई सारे सवाल दिमाग में चलते हैं कि आखिर आपके लिए कौन सा पर्सनल लोन सही रहेगा? ऐसे मैं सबसे पहले आप हमेशा इंटरेस्ट रेट की तरफ ध्यान देते हैं जहां पर आप का ध्यान उसी तरफ जाता है, जहां पर मार्केट में अच्छी वैल्यू मिल जाए और इंटरेस्ट रेट भी सही हो| ऐसे में आप कुछ बातों का अध्ययन करते हुए सही इंटरेस्ट रेट को समझ सकते हैं|
अपने व्यक्तिगत लोन के ब्याज दर को कम रखने के तरीके
- जब भी आप पर्सनल लोन लेने जाते हैं, तो यह देखना जरूरी है कि आप कितने अमाउंट का लोन ले रहे हैं ताकि उसी हिसाब से ही इंटरेस्ट रेट को लागू किया जा सके|
- अगर आप अपनी किसी प्रॉपर्टी के माध्यम से लोन ले रहे हैं, तो ऐसे में इन बातों का ध्यान रखना भी जरूरी है ताकि इंटरेस्ट रेट सही रूप से प्राप्त हो सके|
- ऐसा देखा जाता है कि शुरुआत में पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट कम होता है,तब आपको अपने लोन के टाइप को ध्यान में रखना होगा जिसके हिसाब से आप सही इंटरेस्ट के साथ लोन का आंकड़ा देख सकते हैं|
- आप किस प्रकार का कार्य करते हैं? यह इस आधार पर भी लोन लेते हुए इंटरेस्ट रेट प्रभावित होता है ऐसे में आपके कार्य के बारे में भी जानकारी होना जरूरी है|
- अगर आप चाहते हैं कि आपको कम इंटरेस्ट रेट प्राप्त हो तो इसके लिए आपको क्रेडिट स्कोर हमेशा ज्यादा रखना होगा|
पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट को हमेशा प्रभावित करने के कुछ मुख्य कारण
ज्यादातर ऐसा देखा जाता है कि इन्वेस्टमेंट किए गए प्रॉपर्टी पर अच्छा इंटरेस्ट रेट प्राप्त हो जाता है|
- अगर आप किसी घर को लोन में लेते हैं और फिर उस में रहते हैं तो ऐसे में आपका इंटरेस्ट हमेशा प्रभावित होता है|
- ऐसे में मार्केट रेट को हमेशा ध्यान में रखना सही होगा जिसमें आप हमेशा क्लोजिंग डेट के माध्यम से भी इंटरेस्ट रेट सही दिशा में आगे बढ़ा सकते हैं|
- एक बात हमेशा याद रखनी होती है कि कम अमाउंट का लोन लेने पर हमेशा प्रॉपर्टी की वैल्यू का इंटरेस्ट रेट सही प्राप्त होता है|
- अगर लोन लेने वाले की हिस्ट्री दिखाते हैं, तो ऐसे में कम इंटरेस्ट रेट मिलने का चांस होता है|
- जब भी आप लोन लेते हैं, तो हमेशा पेमेंट के बारे में जानना जरूरी है मतलब यह कि जो भी पेमेंट हो रहा है वह वार्षिक, अर्धवार्षिक, मंथली है इसके आधार पर भी इंटरेस्ट रेट हाई हो सकता है|
- हमेशा आपके द्वारा लिए गए लोन और आपके एडिशनल लोन को कंपेयर करके देखा जाता है और उस हिसाब से इंटरेस्ट रेट को निर्धारित किया जाता है|
- ज्यादातर रेंटल और इन्वेस्ट किए गए प्रॉपर्टी पर ज्यादा इंटरेस्ट रेट मिलता है|
इस तरह से हम इन कारकों को जानते हुए अपने पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट के बारे में सही जानकारी ले सकते हैं जिससे बाद में किसी भी प्रकार की दिक्कत ना हो पाए और हम सजग रहकर कार्य कर सकें|
पर्सनल लोन के लिये फिक्स्ड इंटरेस्ट रेट या फ्लोटिंग इंटरेस्ट रेट ?
| फिक्स्ड इंटरेस्ट रेट | फ्लोटिंग इंटरेस्ट रेट |
| पूरी लोन अवधि के दौरान ब्याज दर एक ही रहेगी | | ब्याज दर बैंक के द्वारा प्रति तिमाही बदल सकती हैं | |
| EMI किश्त की राशि बराबर हर माह एक जैसी रहेगी,जिससे आप अपनी वित्तीय प्लानिंग कर सकते हैं | | EMI किश्त की राशि बदलती रहेगी,जिससे आप अपनी वित्तीय प्लानिंग नहीं कर सकते हैं | |
| ब्याज दर घटने बढने की कोई परेशानी नहीं | | ब्याज दर घट भी सकती हैं और बढ भी सकती हैं | |
| MCLR से लिंक नहीं रहता हैं | | MCLR से लिंक रहता हैं | |
Formula to Calculate Personal Loan EMI
Equated Monthly Installment = [PxRX(1+R)^N]/[(1+R)^N-1], यहाँ P- लोन राशि, R – ब्याज दर प्रति माह,
N- लोन लिए जाने वाले महीनों की संख्या.
कैलकुलेट करें पर्सनल लोन EMI
उदहारण –
मान लीजिये पर्सनल लोन श्री सुमित को लेना हैं, सुमित कुमार की उम्र 32 वर्ष हैं और उनकी सैलरी प्रति माह 60,000/- रु. हैं, पर्सनल लोन श्री सुमित को 5 वर्ष यानि 60 माह के लिए रु.5 लाख का लेना हैं |
सुमित सबसे कम ब्याज दर वाली बैंक से पर्सनल लोन 11% पर लेते हैं तो –
सुमित को हर माह रु.10,872/- की EMI देनी पड़ेगी, पुरे 5 वर्ष में सुमित को कुल ब्याज रु1,52,270/- और कुल पेमेंट रु.6,52,270/- देय रहेगा |
FAQ –
पर्सनल लोन के लिये ब्याज दर, प्रोसेसिंग फीस व् पारदर्शिता के मामले में सरकारी बैंक सबसे बेस्ट हैं, यदि आप सरकारी बैंक से लोन नहीं लेना चाहते हैं तो फिर प्राइवेट व् NBFCs से लोन ले सकते हैं |
Indian bank cheapest personal loan interest rate in india, In Indian Bank Personal Loan Interest from 8.50 % Salary Credited in Indian Bank or for Home Loan Borrower.
Interest Rates from 8.50 % to 12.50% is good interest rate for personal loan, depending upon Credit Rating, Salaried/Business, Bank Tie Up etc.
For Personal Loan Indian Bank has lowest interest rates, check out other Lower Interest Rates.
Lets Assume Personal Loan Interest Rates is 12 %, Loan Tenure- 3 Years (36 Months) & Loan Amount -3 Lacs.
Then EMI for 3 lakh Personal Loan =Rs.9,965/-.
For 15000 salary, lets assume 60% deduction from your salary for your personal expenses like rent, food, etc. 15000*60% = 9000/-. Amount left for EMI 15000-9000= Rs.6000/-.
for 12% Personal Loan Interest Rate, Loan Duration 5 Years.
You Get Personal Loan of Maximum Amount Rs.3,60,000/-.
Your Salary Bank easily give Personal loan rs 20000 salary.
for 40000 salary, 2% Personal Loan Interest Rate, Loan Duration 5 Years, you get Personal Loan of Rs.9,60,000/-.
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